投资美股港股怎么开户和入金的过程和详细步骤以及注意事项

关于国内如何进行美股交易的知识大全。

内容包括以下各个方面:

1:如何开户

2:券商对比;

3:如何出入金

4:美股基础知识。

...

先说第一个问题,如何开户?

这也是投资美股最基础也是首要的一步,却也是相对来说最简单的一步。在早期,美股开户还真是一个高门槛、高难度的事情。要么前往香港或美国,要么通过国内银行见证开户,前者的不便不用多说,后者往往需要几十上百万的资金。

当然,现在大家也知道,开户早就不是个问题,很多互联网券商现在可以通过APP直接开户,门槛早就降低了很多。

开户过程为例:

需要的证件:居民身份证即可,当然也支持使用香港/澳门/台湾身份证、美国SSN号乃至各国家或地区护照;

需要填写的信息:

1)选择开户地区、风险提示、财务状态及投资经验信息确认

2)选择账户类型(现金/融资账户)与权限(港股、美股、中华通A股、衍生品);

3) 上传证件照片、填写个人信息

4)自拍确认本人、签名提交。

所需时间:以上步骤基本在2分钟之内可以完成。加上提交审核的时间,基本1小时~1个工作日妥妥足够。

第二个问题,如何选择券商?

不同的券商有不同的服务与收费,首先需要了解投资美股过程中,有哪些费用。

在美股交易的过程中,主要收费分为三部分,交易佣金、平台使用费以及代收费用等。

代收费用包括:

1)证监会费为0.00221%,最低$0.01,由美国证监会(SEC)收取;

2)交易活动费$0.000119/股(最低$0.01,最高$5.95),由美国金融业监管局(FINRA)收取;

3)交收费$0.003/股 ,由美国清算公司收取。

这些费用都无法避免,所以接下来主要看券商的交易佣金与平台费的对比。

这里列出部分券商的港美股交易佣金,如有错漏,欢迎指正补充:

1):国信香港:港股千2.5最低85,美股0.3%,最低收费15美元;

2):复星恒利:港股千2.5, 最低收費$80,美股0.15%,最低收费$20;

3):方德:港股千2.5,最低 100港币,美股0.2% ,最低 $20或不低于0.006 $/股;

4):有鱼:港股千一,最低50,美股$0.01/股,最低美元$2.8;

5):辉立:港股万5,美股0.05% ,最低收费7美元;

6):富途:港股万3,最低3港元,美股佣金0.0049美元/股,最低0.99美元;

7):华盛:港股万3,最低3,美股最低0.0049美元/股,最低0.99美元/笔;

8):雪盈:港股万3,当交易值小于6万港币,收取3港币/笔,美股$0.003/股,最低$0.99/笔,最高不超过交易金额的1%;

9):老虎:港股佣金低至万2.9,美股最低$0.99/笔;

在选择券商的时候,交易佣金可以作为一个重要的参考指标。

当然,还有资金安全性。

进行美股交易,选择的券商最好能持有美国的证券牌照,因为美国证券市场是一个很开放的市场,基本上全球各国家的证券公司如果愿意的话都可以找一个代理商接入美股市场。业内称之为上手。因为简单,所以也是鱼龙混杂。而持牌美国牌照也是一种信誉和实力的象征。

第三个问题,如何出入金

所谓入金,就是开户成功后,将钱汇到证券账户中,这样才可以进行接下来的投资交易。

持内地银行卡入金的客户需要做的有四步:

1)获取子账户信息

2)购汇:客户首先需要在银行购汇,将所持内地银行卡内的人民币购汇为港币或美元,之后才可汇出。目前内地大部分银行都支持手机银行购汇

3)跨境汇款(电汇):目前内地大部分银行都支持手机银行跨境电汇

4)汇款成功后App通知。

其中1、4在 App操作,2、3通过客户所在银行操作。

当然,内地银行卡入金成功率并不是很高

如果持有香港银行卡或者海外银行卡就更方便了

可以通过FPS 转数快转账、网银/ ATM / 柜台转账、支票存入等多种方式入金。

怎么出金呢?

第一:提取资金前首先要确认当天可提取的金额:

港美股目前均实行T+2交收制度,卖出股票后,客户需等到券商和交易所需要完成清算后才能申请提取资金。

例:客户T日(当前交易日)卖出股票10,000港币,现金结余是10,000港币,但T日的可提金额仍是0港元,这笔资金必须等到T+2(即下两个工作日)收市后才可提取。

第二:在APP里提交出金申请

登录App交易界面,在出金页面添加/选择出金银行账户,输入提取金额和交易密码,通知尊嘉处理。

当然还有些注意事项,例如提取资金的银行卡,必须为本人同名入过金的香港银行账户,再例如入金时不是通过此账户入金,出金时需先用该香港银行账户往证券账户存入一笔资金,才可通过该账户出金。

第四个问题:美股交易的基础知识。

1:美股交易时间

  • 美国东部时间:周一至周五09:30~16:00,午间不休市。
  • 美国夏令时,北京时间(晚上21:30~次日凌晨04:00)。
  • 美国冬令时,北京时间(晚上22:30~次日凌晨05:00)。
  • 盘前交易时间:夏令时,美国东部时间04:00-09:30(北京时间16:00-21:30),5个半小时;冬令时,美国东部时间05:00-09:30(北京时间17:00-21:30),4个半小时。
  • 盘后交易时间:美国东部时间16:00-20:00(北京时间04:00-08:00),4个小时。

因为时区的差异,美股交易时间,国内处于晚间,美股的正式开盘时间其实和A股、港股一样的,都是早上09:30,但因中午不休息持续开市,共交易6个半小时,要比A股的4个小时时间和港股的5个半小时要长一些。

2:美股交易单位

不同于A股的交易单位都是标准的每手100股,港股的每手从50股到20000股不等。

美股的交易单位没有限制,以1股为单位,想买卖多少股都可以,灵活度要更高。

3:涨跌幅度

美股没有涨跌幅度的限制,原有股价涨跌单位为1/16美元,现今多改为小数点制(最低为1美分),至多可看到小数点后3位数。

4:T+0交易机制

T+0,即日内交易。美股虽然有 T+0 交易规则,但是必须要在满足一定条件后,才可以进行T+0 交易。 现金账户不可进行美股T+0日内交易,只有融资账户才可进行美股日内交易。

对于融资账户客户,而且只有当客户账户资产净值大于25,000美元时,客户才可进行无限次的T+0操作;

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